Статьи

Перечень документов для кредита

 

Перечень необходимых документов
по ФИЗИЧЕСКОМУ лицу – заёмщику, поручителю
Паспорт, ИНН Заемщика, Поручителя и их супругов
Копии Свидетельств/ва о браке (разводе), брачного контракта – в случае наличия - Заёмщика, Поручителя, свидетельств/ва о рождении ребенка (если есть несовершеннолетние дети) - Заёмщика.
Справка(и) предприятия, на котором работает Заемщик и его Поручитель за последние 6 месяцев по форме №3
Выписка из трудовой книжки или копия трудовой книжки заверенная предприятием  - по Заёмщику, Поручителю.
Справка об остатке ссудной задолженности и копии кредитной документации (кредитного договора, договоров обеспечения) из других банков - по Заёмщику, Поручителю.
При наличии, справка о размере назначенной пенсии из отделения Пенсионного Фонда Украины и/или другого государственного  органа, выплачивающего пенсию, по используемым ими формам.
Документы об образовании - по Заёмщику, Поручителю.
Документы, подтверждающие право собственности Заемщика, Поручителя на имеющееся недвижимое/движимое имущество (предоставляется по желанию Заёмщика), а также ликвидные ценные бумаги, средства на депозитных и текущих счетах; долю в уставном фонде компании
Прочие документы по Заёмщику/Поручителю, подтверждающие получение дополнительных доходов:
выписки по счетам (денежные переводы), которые подтверждают получение средств на протяжении 6-ти последних месяцев;
документы, которые подтверждают получение пенсии, алиментов, других платежей;
документ, который подтверждает получение процентов по Договору вклада (депозита);
документ, который подтверждает получение арендных платежей (договор аренды, который соответствует действующему законодательству Украины).
 
по ФИЗИЧЕСКОМУ лицу - заёмщику и/или поручителю (в случае подтверждения доходов от деятельности СПД)
Патенты и необходимые лицензии для занятия профессиональной деятельностью
Свидетельство о государственной регистрации предпринимателя
Справка о взятии на учёт плательщика налогов (форма 4-ОПП).
Отчет субъекта предпринимательской деятельности – физического лица –за последний год (4 последних отчетных периода).
Справки из банка/ов, в котором/мых открыт/ты текущий/щие счет/та - об оборотах за последние 12 месяцев.
Справка о наличии/отсутствии ссудной задолженности и копии кредитной документации (кредитного договора, договоров обеспечения) из другого(их) банка(ов).
Свидетельство плательщика единого/ фиксированного налога/ налога на добавленную стоимость.
Договора аренды помещений и/или транспорта, договоров о совместной деятельности (при их наличии).
По приобретаемому зарегистрированному объекту недвижимости
Правоустанавливающий документ на недвижимое имущество Продавца.
В случае если право собственности Продавца на объект недвижимости подтверждается Свидетельством о праве собственности – документы, которые являются основанием для выдачи такого свидетельства.
Документ, который подтверждает регистрацию права собственности Продавца на недвижимое имущество (регистрационная надпись на правоустанавливающем документе или регистрационное удостоверение или извлечение о регистрации права собственности Продавца на недвижимое имущество, с отметкой (штампом) на правоустанавливающем документе о регистрации соответствующих прав).
Извлечение из Государственного реестра сделок о внесении записи в данный реестр о заключении гражданско-правового соглашения, на основании которого за Продавцом закреплено право собственности на предмет ипотеки.
Подтверждение оплаты Продавцом предмета ипотеки (в случае, если в правоустанавливающих документах нет информации о подтверждении факта оплаты имущества).
Технический паспорт на приобретаемую недвижимость, которая рассматривается как обеспечение
Документы, которые подтверждают отсутствие задолженности Продавца по уплате налогов на землю под жилым домом и других обязательных платежей относительно недвижимого имущества, предложенного в ипотеку (например, справка из ЖЭКа об отсутствии задолженности за жилищно-коммунальные услуги).
Справка из ЖЭКа о наличии/отсутствии зарегистрированных лиц, арендаторов на жилплощади недвижимости (при ипотеке квартиры) или выписка из домовой книги (при ипотеке дома)
Вывод независимого эксперта – субъекта оценочной деятельности о стоимости приобретаемого имущества
 
при ипотеке Жилого дома и земельного участка, на котором он раcположен (дополнительно к документам, по приобретаемому зарегистрированному объекту недвижимости)
Правоустанавливающие документы Продавца на земельный участок – Государственный акт о праве собственности на земельный участок, договор купли-продажи, мены, дарения, свидетельство о праве собственности, о праве на наследство.
Извлечение из Государственного реестра сделок о внесении записи в данный реестр о заключении гражданско-правового соглашения, на основании которого за Продавцом закреплено право собственности на земельный участок (для договоров, заключённых после 01.08.2004).
Подтверждение оплаты Продавцом земельного участка (в случае, если в правоустанавливающих документах нет информации о подтверждении факта оплаты имущества)
по обЪекту Инвестирования жилой недвижимости (НЕ завершённых строительством, КРОМЕ ФФС)
 
Договора, согласно которым Заёмщик приобретёт право собственности на недвижимость после введения объекта строительства в эксплуатацию (при наличии);
Договор о резервировании/бронировании объекта недвижимости;
Договор купли-продажи ценных бумаг (целевых облигаций);
Сертификат ЦБ – целевые облигации (если форма выпуска облигаций документарная);
Выписка об остатке по счету в ЦБ, открытому в Банке с информацией о существующих ограничениях (если форма выпуска целевых облигаций – бездокументарная).
Документы для открытия счета в ценных бумагах в Банке:
Карточка  с образцами подписей распорядителя счета в ценных бумагах, которая подписана в присутствии специалиста депозитарного учреждения или удостоверенная нотариально;
Договор об открытии счета в ценных бумагах;
Заявление (распоряжение на открытие счета в ценных бумагах);
Распоряжение на выполнение депозитарной операции с ценными бумагами;
Анкета – опросник Заёмщика по финансовому мониторингу.
Анкета счета в ценных бумагах

Перечень необходимых документов для кредитования

По ФИЗИЧЕСКОМУ лицу – заёмщику, поручителю

Паспорт, ИНН Заемщика, Поручителя и их супругов

Копии Свидетельств/ва о браке (разводе), брачного контракта – в случае наличия - Заёмщика, Поручителя, свидетельств/ва о рождении ребенка (если есть несовершеннолетние дети) - Заёмщика.

Справка(и) предприятия, на котором работает Заемщик и его Поручитель за последние 6 месяцев по форме №3

Выписка из трудовой книжки или копия трудовой книжки заверенная предприятием  - по Заёмщику, Поручителю.

Справка об остатке ссудной задолженности и копии кредитной документации (кредитного договора, договоров обеспечения) из других банков - по Заёмщику, Поручителю.

При наличии, справка о размере назначенной пенсии из отделения Пенсионного Фонда Украины и/или другого государственного  органа, выплачивающего пенсию, по используемым ими формам.

Документы об образовании - по Заёмщику, Поручителю.

Документы, подтверждающие право собственности Заемщика, Поручителя на имеющееся недвижимое/движимое имущество (предоставляется по желанию Заёмщика), а также ликвидные ценные бумаги, средства на депозитных и текущих счетах; долю в уставном фонде компании

Прочие документы по Заёмщику/Поручителю, подтверждающие получение дополнительных доходов:

выписки по счетам (денежные переводы), которые подтверждают получение средств на протяжении 6-ти последних месяцев;

документы, которые подтверждают получение пенсии, алиментов, других платежей;

документ, который подтверждает получение процентов по Договору вклада (депозита);

документ, который подтверждает получение арендных платежей (договор аренды, который соответствует действующему законодательству Украины).

 По ФИЗИЧЕСКОМУ лицу - заёмщику и/или поручителю (в случае подтверждения доходов от деятельности СПД)

Патенты и необходимые лицензии для занятия профессиональной деятельностью

Свидетельство о государственной регистрации предпринимателя

Справка о взятии на учёт плательщика налогов (форма 4-ОПП).

Отчет субъекта предпринимательской деятельности – физического лица –за последний год (4 последних отчетных периода).

Справки из банка/ов, в котором/мых открыт/ты текущий/щие счет/та - об оборотах за последние 12 месяцев.

Справка о наличии/отсутствии ссудной задолженности и копии кредитной документации (кредитного договора, договоров обеспечения) из другого(их) банка(ов).

Свидетельство плательщика единого/ фиксированного налога/ налога на добавленную стоимость.

Договора аренды помещений и/или транспорта, договоров о совместной деятельности (при их наличии).

По приобретаемому зарегистрированному объекту недвижимости

Правоустанавливающий документ на недвижимое имущество Продавца.

В случае если право собственности Продавца на объект недвижимости подтверждается Свидетельством о праве собственности – документы, которые являются основанием для выдачи такого свидетельства.

Документ, который подтверждает регистрацию права собственности Продавца на недвижимое имущество (регистрационная надпись на правоустанавливающем документе или регистрационное удостоверение или извлечение о регистрации права собственности Продавца на недвижимое имущество, с отметкой (штампом) на правоустанавливающем документе о регистрации соответствующих прав).

Извлечение из Государственного реестра сделок о внесении записи в данный реестр о заключении гражданско-правового соглашения, на основании которого за Продавцом закреплено право собственности на предмет ипотеки.

Подтверждение оплаты Продавцом предмета ипотеки (в случае, если в правоустанавливающих документах нет информации о подтверждении факта оплаты имущества).

Технический паспорт на приобретаемую недвижимость, которая рассматривается как обеспечение

Документы, которые подтверждают отсутствие задолженности Продавца по уплате налогов на землю под жилым домом и других обязательных платежей относительно недвижимого имущества, предложенного в ипотеку (например, справка из ЖЭКа об отсутствии задолженности за жилищно-коммунальные услуги).

Справка из ЖЭКа о наличии/отсутствии зарегистрированных лиц, арендаторов на жилплощади недвижимости (при ипотеке квартиры) или выписка из домовой книги (при ипотеке дома)

Вывод независимого эксперта – субъекта оценочной деятельности о стоимости приобретаемого имущества

 При ипотеке Жилого дома и земельного участка, на котором он раcположен (дополнительно к документам, по приобретаемому зарегистрированному объекту недвижимости)

Правоустанавливающие документы Продавца на земельный участок – Государственный акт о праве собственности на земельный участок, договор купли-продажи, мены, дарения, свидетельство о праве собственности, о праве на наследство.

Извлечение из Государственного реестра сделок о внесении записи в данный реестр о заключении гражданско-правового соглашения, на основании которого за Продавцом закреплено право собственности на земельный участок (для договоров, заключённых после 01.08.2004).

Подтверждение оплаты Продавцом земельного участка (в случае, если в правоустанавливающих документах нет информации о подтверждении факта оплаты имущества)

По объекту Инвестирования жилой недвижимости (НЕ завершённых строительством, КРОМЕ ФФС)

 Договора, согласно которым Заёмщик приобретёт право собственности на недвижимость после введения объекта строительства в эксплуатацию (при наличии);

Договор о резервировании/бронировании объекта недвижимости;

Договор купли-продажи ценных бумаг (целевых облигаций);

Сертификат ЦБ – целевые облигации (если форма выпуска облигаций документарная);

Выписка об остатке по счету в ЦБ, открытому в Банке с информацией о существующих ограничениях (если форма выпуска целевых облигаций – бездокументарная).

Документы для открытия счета в ценных бумагах в Банке:

Карточка  с образцами подписей распорядителя счета в ценных бумагах, которая подписана в присутствии специалиста депозитарного учреждения или удостоверенная нотариально;

Договор об открытии счета в ценных бумагах;

Заявление (распоряжение на открытие счета в ценных бумагах);

Распоряжение на выполнение депозитарной операции с ценными бумагами;

Анкета – опросник Заёмщика по финансовому мониторингу.

Анкета счета в ценных бумагах